但关户之前,银行都会发信件或者写邮件给客户,完善公司商业登记信息,也就是会再次对客户进行KYC。一般情况下,若您本身业务操作上没有什么问题,及时配合银行填写相关资料、完善公司信息,都不会被关户的。
如何应对避免账户被关户:
1、大量的存入现金,尤其是美金。你一次性去存个几十万美金现金,第二天估计就要你关账户了。
2、N个账户汇入,集中了一段时间,再一次性汇出去。来的钱有问题,去的地方有问题。
3、避免以收取佣金方式作为主营收入。
4、银行户口出现非常规的大笔款项汇入,尤其整存整取的情况较多。
5、公司账户频繁与个人账户往来,或以代收代付或出现跨行业等的情况,银行方面都会特别关注。
因此,再次提醒使用这两个银行的客户一定要留意:
1、时刻关注银行发过来的邮件和信件;
2、一定第一时间配合银行进行相关尽调和补齐银行所需相关资料;
3、如果条件允许,建议多开一个备用账号以备不时之需。
联系我时,请说是在上海便民网看到的,谢谢!