每家香港银行的优势不同,在开户的时候一定要结合本身需求,选择相应优势的银行开设银行账户,特别是某些银行关于资金来源地有特别规定,一般触及战乱、国际制*等高风险国家和地区的资金为重点监控对象,要是账户收取这些地方的资金,很快就会被关停。
香港银行关停账户,也不该视为祸不单行,只要坚持香港银行账户使用的良好习惯,不触及违法违规活动,香港银行也不会无缘无故封闭客户账户。香港银行账户保护不得马虎大意,特别现在香港银行加强客户的检查力度,开立新的香港银行账户已有一定难度,关于已有的香港银行账户,更应“且用且珍惜”。
香港港公司的保护状况直接关系到香港银行账户的状况,在香港银行开户时就鉴定过香港公司的合法性,而香港银行账户开立后,开户银行也会不定时检查香港公司状况,一旦发现公司没有如期年检,乃至是香港公司已经注销,银行就会封闭账户。切记要做好香港公司每年的年审,已避免造成不必要的麻烦。银行会定时抽查香港公司的事务材料,以便确认该公司进行的商业活动合法合规。其中包含年审文件、税务申报文件、公司信息变更状况、买卖材料和凭证等。因而坚持香港公司的正常保护,对于香港银行账户来说也非常必要。
有资金往来的香港银行账户,资金到账不要马上全额转走,尽量多待几天,以免银行系统将资金的搬运判定为反常买卖(银行人工监视每一笔资金进出的真实性基本没有可能,均依赖计算机程序模块进行判定)。
千万不要将自己的账户转借给他人使用,收汇、转账等;没有人知道资金来源是不是有问题的,对于自己本身有账户却还借账户使用的人,更加值得置疑(如果资金没有问题,为什么不必自己的账户操作,一定要借别人的账户进行?),平常自己当心使用,只外借一次就足以导致香港银行账户封闭,得不偿失。
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